{"id":3378,"date":"2023-03-03T00:10:07","date_gmt":"2023-03-03T03:10:07","guid":{"rendered":"https:\/\/ocanal.com\/noticias\/corporativas\/paises-adotam-travel-rule-contra-lavagem-de-dinheiro\/"},"modified":"2023-03-03T00:10:07","modified_gmt":"2023-03-03T03:10:07","slug":"paises-adotam-travel-rule-contra-lavagem-de-dinheiro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ocanal.com\/noticias\/corporativas\/paises-adotam-travel-rule-contra-lavagem-de-dinheiro\/","title":{"rendered":"Pa\u00edses adotam &#8220;travel rule&#8221; contra lavagem de dinheiro"},"content":{"rendered":"<p><em>Travel rule<\/em>, ou regra de viagem, &eacute; um dos mais recentes recursos legais no segmento de criptomoedas que imp&otilde;e o rastreamento, o registro e a comunica&ccedil;&atilde;o das informa&ccedil;&otilde;es do remetente e do destinat&aacute;rio quando transa&ccedil;&otilde;es criptogr&aacute;ficas excedem determinado valor designado pelos estados-membros do <a rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.gov.br\/susep\/pt-br\/assuntos\/cidadao\/pldftp\/o-grupo-de-acao-financeira-gafi-fatf\">GAFI<\/a> (Grupo de A&ccedil;&atilde;o Financeira) &ndash; &oacute;rg&atilde;o intergovernamental criado em 1989 pelo G7. De acordo com o &oacute;rg&atilde;o, 29 pa&iacute;ses j&aacute; aprovaram a legisla&ccedil;&atilde;o<em> travel rule<\/em>.<\/p>\n<p>Como o principal objetivo do GAFI &eacute; a prote&ccedil;&atilde;o do sistema financeiro e da economia em geral contra amea&ccedil;as de lavagem de dinheiro, a <em>travel rule<\/em> obriga bancos e empresas de pagamentos a manterem informa&ccedil;&otilde;es que &ldquo;viajam&rdquo; entre pagadores e destinat&aacute;rios. Nos EUA, por exemplo, a regra de viagem criptogr&aacute;fica &eacute; necess&aacute;ria para qualquer transa&ccedil;&atilde;o acima de US$ 3.000.<\/p>\n<p>Em um curto per&iacute;odo, as moedas virtuais se transformaram em um poderoso m&eacute;todo de pagamento com aceita&ccedil;&atilde;o global cada vez maior. No Brasil, a <a rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www2.camara.leg.br\/legin\/fed\/lei\/2022\/lei-14478-21-dezembro-2022-793516-norma-pl.html\">Lei<\/a> que regulamenta o segmento de criptomoedas entrou em vigor h&aacute; poucos meses e considera ativo virtual a representa&ccedil;&atilde;o digital de valor que pode ser negociada ou transferida por meios eletr&ocirc;nicos &ndash; sendo utilizada para a realiza&ccedil;&atilde;o de pagamentos ou com prop&oacute;sito de investimento.<\/p>\n<p>Enquanto as moedas virtuais oferecem um m&eacute;todo de pagamento inovador, barato e flex&iacute;vel, em contrapartida apresentam um desafio para os reguladores de todo o mundo, que ainda n&atilde;o sabem como lidar com esse m&eacute;todo de pagamento. Abordar a <em>travel rule<\/em> requer tempo e esfor&ccedil;o conjunto de todas as partes da ind&uacute;stria criptogr&aacute;fica, incluindo plataformas, reguladores e usu&aacute;rios. Vale dizer que os ativos virtuais n&atilde;o incluem representa&ccedil;&otilde;es digitais de moeda fiduci&aacute;ria, valores mobili&aacute;rios e outros ativos financeiros cobertos por outras recomenda&ccedil;&otilde;es do GAFI.<\/p>\n<p>Em Hong Kong, a regra de viagem passa a valer a partir de junho deste ano, sendo que a regulamenta&ccedil;&atilde;o cripto seguir&aacute; uma estrutura semelhante &agrave; das finan&ccedil;as tradicionais. J&aacute; a &Iacute;ndia declarou que a regulamenta&ccedil;&atilde;o dos ativos criptogr&aacute;ficos &eacute; uma prioridade e, com a lideran&ccedil;a do FMI, esse &oacute;rg&atilde;o passou a trabalhar com o G-20 nas regulamenta&ccedil;&otilde;es criptogr&aacute;ficas. Na lei de lavagem de dinheiro do Reino Unido, o Regulamento 5 sobre transfer&ecirc;ncias de criptoativos entra em vigor em setembro. No Oriente M&eacute;dio, Dubai j&aacute; estabeleceu novas regulamenta&ccedil;&otilde;es criptogr&aacute;ficas que cobrem emiss&atilde;o, servi&ccedil;os de c&acirc;mbio e at&eacute; publicidade criptogr&aacute;fica. Muito recentemente, tamb&eacute;m o Jap&atilde;o anunciou que as transa&ccedil;&otilde;es criptogr&aacute;ficas estar&atilde;o sujeitas &agrave; <em>travel rule<\/em> at&eacute; maio de 2023.<\/p>\n<p>De acordo com Tony Petrov, especialista em preven&ccedil;&atilde;o a lavagem de dinheiro (PLD) e diretor jur&iacute;dico da Sumsub &ndash; plataforma tudo-em-um que atua globalmente em KYC, KYB, KYT e AML &ndash; a prepara&ccedil;&atilde;o para a conformidade &eacute; crucial. &ldquo;As consequ&ecirc;ncias da viola&ccedil;&atilde;o dos regulamentos incluem multas, danos &agrave; reputa&ccedil;&atilde;o e revoga&ccedil;&atilde;o de licen&ccedil;a. Em agosto do ano passado, por exemplo, o regulador financeiro de Nova York <a rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.cnnbrasil.com.br\/business\/braco-de-criptomoedas-da-robinhood-e-multado-em-us-30-mi-por-regulador-de-nova-york\/#:~:text=A%20seguir-,Bra%C3%A7o%20de%20criptomoedas%20da%20Robinhood%20%C3%A9%20multado%20em%20US%24%2030,por%20regulador%20de%20Nova%20York&amp;text=O%20regulador%20financeiro%20do%20estado,digital%20e%20prote%C3%A7%C3%A3o%20ao%20consumidor.\">multou a Robinhood Crypto em US$ 30 milh&otilde;es<\/a> por falhas significativas em seu programa de conformidade AML, monitoramento inadequado de transa&ccedil;&otilde;es e por n&atilde;o atender &agrave;s diretrizes estaduais de seguran&ccedil;a cibern&eacute;tica&rdquo;.<\/p>\n<p>Petrov revela que, assim como alguns players desse mercado, a <a rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/sumsub.com\/travel-rule\">Sumsub<\/a> criou uma solu&ccedil;&atilde;o <em>travel rule<\/em> para a ind&uacute;stria criptogr&aacute;fica, oferecendo um kit de ferramentas de conformidade completo em todo o ciclo de vida do cliente. &ldquo;&Eacute; fundamental promover uma troca segura de dados entre plataformas, criando um ecossistema compat&iacute;vel para provedores de criptografia. Isso inclui a detec&ccedil;&atilde;o de pagamentos de VASP para VASP (Provedor de Servi&ccedil;os de Ativos Virtuais), a defini&ccedil;&atilde;o do VASP receptor, a identifica&ccedil;&atilde;o do tipo de conta e a verifica&ccedil;&atilde;o de viola&ccedil;&otilde;es de san&ccedil;&atilde;o, PEPs (pessoas politicamente expostas) e m&iacute;dia adversa&rdquo;.<\/p>\n<p>O executivo, baseado no Brasil (Florian&oacute;polis), diz que essa solu&ccedil;&atilde;o permite, ainda, que plataformas criptogr&aacute;ficas troquem e armazenem informa&ccedil;&otilde;es de clientes com seguran&ccedil;a (incluindo nomes, endere&ccedil;os de carteira etc.). &ldquo;&Eacute; fundamental promover uma troca segura de dados entre plataformas, criando um ecossistema compat&iacute;vel para provedores de criptografia. Quando combinada com o monitoramento de transa&ccedil;&otilde;es (KYT), &eacute; poss&iacute;vel estabelecer um conjunto de a&ccedil;&otilde;es que geralmente inclui a an&aacute;lise de perfis de remetente\/destinat&aacute;rio, c&aacute;lculo de pontua&ccedil;&otilde;es de risco e verifica&ccedil;&atilde;o cruzada de KYC (<em>know-your-client<\/em>) &ndash; promovendo maior prote&ccedil;&atilde;o de todas as partes das transa&ccedil;&otilde;es criptogr&aacute;ficas contra fraudes e atividades suspeitas&rdquo;.<\/p>\n<p>Para o especialista em PLD, como a conformidade com os requisitos regulat&oacute;rios est&aacute; em constante mudan&ccedil;a, todo tipo de intelig&ecirc;ncia artificial que atua a favor do segmento de cripto permite que as empresas possam se concentrar inteiramente em seus principais objetivos de neg&oacute;cios e na expans&atilde;o global. &ldquo;A tecnologia voltada para a ind&uacute;stria criptogr&aacute;fica ajuda as empresas a estarem um passo &agrave; frente das mudan&ccedil;as regulat&oacute;rias, sentindo-se preparadas para novos padr&otilde;es de conformidade. O objetivo &eacute; criar um ecossistema confi&aacute;vel e que garanta a conformidade com os requisitos legais, protegendo empresas e indiv&iacute;duos contra fraudes e lavagem de dinheiro ao longo do caminho&rdquo;.<\/p>\n<p><img src='https:\/\/api.dino.com.br\/v2\/news\/tr\/285989?partnerId=3197' alt=\"\" style=\"border:0px;width:1px;height:1px;\" \/><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Travel rule, ou regra de viagem, &eacute; um dos mais recentes recursos legais no segmento de criptomoedas que imp&otilde;e o rastreamento, o registro e a comunica&ccedil;&atilde;o das informa&ccedil;&otilde;es do remetente e do destinat&aacute;rio quando transa&ccedil;&otilde;es criptogr&aacute;ficas excedem determinado valor designado pelos estados-membros do GAFI (Grupo de A&ccedil;&atilde;o Financeira) &ndash; &oacute;rg&atilde;o intergovernamental criado em 1989 pelo [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":3379,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[5],"tags":[],"class_list":["post-3378","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-noticias"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.3 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Pa\u00edses adotam &quot;travel rule&quot; 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