{"id":4891,"date":"2023-04-11T13:15:26","date_gmt":"2023-04-11T16:15:26","guid":{"rendered":"https:\/\/ocanal.com\/noticias\/corporativas\/guia-de-monitoramento-de-transacoes-ensina-a-evitar-fraudes\/"},"modified":"2023-04-11T13:15:26","modified_gmt":"2023-04-11T16:15:26","slug":"guia-de-monitoramento-de-transacoes-ensina-a-evitar-fraudes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ocanal.com\/noticias\/corporativas\/guia-de-monitoramento-de-transacoes-ensina-a-evitar-fraudes\/","title":{"rendered":"Guia de monitoramento de transa\u00e7\u00f5es ensina a evitar fraudes"},"content":{"rendered":"

O monitoramento de transações é fundamental para empresas prestadoras de serviços financeiros, já que pode ajudar a realizar avaliações de risco e detectar atividades suspeitas. O guia<\/a> especializado – que pode ser baixado gratuitamente<\/strong> – visa mostrar às empresas dos segmentos de fintechs, bancos, seguros, jogos e comércio eletrônico, como detectar fraudes em transações, reforçar suas defesas, garantir conformidade total e otimizar as taxas de conversão do usuário ao mesmo tempo.<\/p>\n

A Sumsub<\/a>, empresa global de tecnologia que fornece soluções KYC, KYB e PLD personalizáveis para toda a jornada do usuário, acaba de publicar um Guia Completo de Monitoramento de Transações<\/strong> para fornecer uma imagem detalhada desse processo como parte integrante do sistema de verificação. O guia é resultado de uma parceria entre a equipe de conformidade e antifraude da Sumsub com uma equipe da Pismo<\/a> – plataforma de serviços financeiros tudo-em-um, nativa da nuvem, que abrange todas as funcionalidades básicas de banco e processamento de pagamentos.<\/p>\n

De acordo com Tony Petrov, diretor jurídico da Sumsub, “empresas que não monitoram suas transações estão mais vulneráveis à lavagem de dinheiro, fraudes e outros crimes que podem ocorrer em suas plataformas. De acordo com a Comissão Federal de Comércio dos EUA, US$ 8,8 bilhões foram perdidos em fraudes em 2022. Já as Nações Unidas relatam que as perdas por lavagem de dinheiro chegam a US$ 1,6 trilhão anualmente”.<\/p>\n

Por esse motivo, os governos têm endurecido suas regulamentações PLD (prevenção à lavagem de dinheiro). “Empresas que descumprem a regulamentação de seus países enfrentam pesadas multas, comprometem seriamente a reputação e até mesmo podem ter a licença revogada. No final do ano passado, por exemplo, o Danske Bank foi multado em mais de US$ 2 bilhões por recursos inadequados de monitoramento de transações, sistemas PLD deficientes e clientes de alto risco”, explica Petrov – chamando atenção que o Guia contém uma descrição detalhada da estrutura legal PLD para monitoramento de transações no Reino Unido, EUA e UE, juntamente com os respectivos requisitos de manutenção de registros.<\/p>\n

O monitoramento de transações é um processo contínuo usado para detectar transferências e transações duvidosas feitas em moedas digitais ou fiduciárias, bem como para detectar outras atividades suspeitas de clientes. Como resultado, ajuda as empresas a se manterem protegidas contra golpes e a evitar grandes perdas de dinheiro e reputação. “Embora o monitoramento de transações seja obrigatório para empresas regulamentadas, também é benéfico para as empresas que desejam ter uma camada adicional de proteção contra fraudes financeiras”, diz o executivo.<\/p>\n

Petrov diz que cada segmento da economia pode se beneficiar com o monitoramento de transações de diferentes maneiras:<\/p>\n